Сомнительные финансовые операции в понимании ЦБ

Вы здесь:

Главная
Личные финансы
Банковские карты
Сомнительные финансовые операции в понимании ЦБ

Нравится

Центральный банк России определил признаки сомнительных операций, по которым банки смогут останавливать проводки по нашим банковским картам.

Считается, что государство таким образом защищает наши финансы от мошеннических действий.

Критерии утверждены приказом Банка России от 27 сентября 2018 года № ОД-2525.

Итак, основные признаки сомнительных финансовых операций:

Получатель или отправитель перевода присутствует в «черных» списках Банка России, фиксирующих попытки мошенничества;
Совпадение информации о параметрах устройств, используемых для совершения перевода через информационную систему (например, интернет-банк), с информацией о параметрах устройств из «черных» списков.
Нестандартность характера, объема, а также параметров совершаемых финансовых действий. Например, переводы осуществляются в нетипичное время, место совершения операции не соответствует недавнему местонахождению. Суммы нестандартно большие.

Единой инструкции, кстати, по выявлению подобных операций нет. Каждый банк волен определять сомнительность так, как считает нужным.

Как не попасть в штрафники с банковской картой

Но, вообще, если банк посчитает, что операция содержит признаки сомнительных операций, он сначала должен связаться с клиентом. А потом уже блокировать. Если связаться с клиентом не удалось, банк может блокировать сомнительную на его взгляд операцию на срок до 2 дней.