Продажа недвижимости по доверенности
С 1 июня т.г. запрещаются финансовые продукты на предъявителя. Без раскрытия своих паспортных данных нельзя будет ни отрыть счет в банке, ни заказать банковскую карту.
Считается, что запрет анонимности в сфере финансовых услуг повысит прозрачность всей финансовой системы. Это наш ответ терроризму и отмыванию денег.
Изменения, регулирующие инновации, были внесены в федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Нововведения вступают в силу с 1 июня 2018 года.
Стоит отметить, что банки сейчас и так практически не предлагают финансовые продукты на условиях анонимности. Хотя практика есть.
Например, сберегательные сертификаты на предъявителя от Сбербанка. При оформлении сертификата, конечно, фиксируются данные его получателя. Но сертификат можно передать третьим лицам, а это уже никто не контролирует. Такая практика, естественно, никак не укладывается в логику вышеназванного 115-ФЗ, и, конечно же, официально скоро будет пресечена.
Стоит отметить, что для уже выданных анонимных сертификатов и подобных продуктов правила не изменятся. Они будут действительны до срока, который на них указан.
В торговых сетях распространены подарочные карты, на которых нет имени владельца. И при оформлении такой карты не требуются паспортные данные покупателя. Такие карты не будут запрещены, т.к. не предполагают обналичивания денег. На них можно купить только товар и только в конкретном магазине. Иное — под запрет.
Многие в России пользуются электронными кошельками. Не всегда там требуется идентификация клиента. Например, если сумма маленькая, то для открытия электронного кошелька никаких личных данных не нужно. Скорее всего, такие финансовые продукты тоже запретят.
Related posts
Комментарии: